在央视财经大肆宣传的万国置地澳门金莎娱乐场网址,声明中国澳信与澳洲并不关系

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立场不同。理财规划师以人为本,根据投资者的年龄阶段、风险喜好、收入稳定性、消费习惯、可支配剩余收入多少等方面,量体裁衣地为客户制定适合的投资计划,是“财富管家”的角色;中介公司以销售为本,签合同就行,成交是目的,后续是死是活,是赔是赚,并不关心。

综上,要想真正做好海外资产配置,不是看公司的装潢,不是看宣传的门面,而是看真正体现给客户的真实价值;不要看广告上说的多么天花乱坠,而是要看代理人对于项目的理解,对投资的理念,其立足点应该是是人、思想、理念,其次才是项目;投资者应该秉承的信念,是持续的学习和不断累进的市场知识,让自己成长为比销售更了解市场的那个人。

吴晓波老师是财宝君经常关注的财经名人之一。1月份的吴晓波频道,先后发布了《2018年该如何配置你的资产》,《资产到底如何配置?看看这些新中产怎么做》,并发布了研究报告《2018个人投资指南》,那么今天,财宝君就借着吴晓波老师的东风,来给大家聊一聊资产配置的话题。

普信资产高级金融分析师耿广超表示,随着投资者投资意识和投资水平的提高,谨慎的投资者越来越多,只有以他们为中心制定专业合理的资产配置方案,才能既让客户满意,也让公司获益。目前,普信已完整布局咨询服务、研究服务和会员增值服务三大业务体系,通过专业的投资研究,驱动资产配置体系的搭建,为客户提供专业的保险规划服务、全球化的资产配置服务,以及子女教育等规划服务。

以往做惯了银行理财、保险销售业务的IFA们,如何帮助投资者做出一份完善的、个性化的海外资产规划,并敲定最终的投资方向、产品和时机出手呢?

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更为扑朔离迷的是,澳洲澳信总部关键时刻马上撇清干系,在就此事向他们咨询的邮件中,他们是这样回复的:

真正的资产配置远非我们上面提及的那么简单,它涉及的产品和理财机构种类繁多:

虽然财富管理行业现在处于黄金发展期,第三方理财机构的发展速度也非常快,但不可否认行业发展过程中仍存在着一些亟待完善的地方。普信资产管理有限公司总裁管寰宇认为,部分企业将财富管理仅作为一个简单的理财产品营销平台,不以客户为中心,而是以卖理财产品为目的,而投资者则是希望找到能够长期合作的财富管理机构和理财规划师,来解决资产配置问题。普信创始人管寰宇解释道,“资产配置”可以简单理解为,对资产的跨地域国别配置、跨资产类别配置,以及以母基金的方式超配另类资产等。我们处在一个变革的时代,未来的发展,在总体可控的同时也存在着不确定性,这意味着,对高净值人群来说,只有提前发现资本市场的变化并利用好它,才能够“赢在未来”。而且,随着金融市场的不断创新,也为资产配置的日益普及提供了更多的可能性。但现在,很多高净值人士存在投资方式单一、不能灵活抓住资本市场投资机会等问题,这就突显出来资产配置的重要性。通过“资产配置”,建立一个长效、均衡、科学、合理的资产组合,将势必成为高净值人士提前布局未来的重要路径。普信经过长时间大量的市场调研,深谙每一位高净值客户的财富咨询需求,配合他们事业的每一步发展、变迁,为他们提供专属定制化的资产配置咨询。成熟的财富管理服务模式应该以客户为中心,完全从投资者的角度出发,帮助投资者进行财富配置,让财富管理回归行业本质。

在他看来,传统移民机构产品单一,不能完全满足客户的需求,客户来源也单一,业务越做越收窄。只有把海外投资移民放到家庭财富管理的大范畴中,才会发现视野和市场都更加开阔。

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佣金的支付方不同。理财规划师收取的是客户支付的服务费用,好不好客户说的算,看结果;中介公司则由发展商或者私人业主向其支付销售佣金,赚不赚钱看是否能卖出,哪怕就是一张图纸,卖出去就有利可图。

两个大中介怎么就突然“玩脱”了呢?业务收缩,这其中不乏市场因素,但其实风险早在他们开展业务之处,就埋下隐患;关于这一点,早在几年前,笔者就在自己的专著《决胜海外房地产》中,分析了买房渠道的优劣,如何寻找自己的“合伙人”:

2、别守着祖国母亲不放,适当配置海外资产;

业内专家表示,财富管理是一个极具个性化的产品,随着投资者理财规划意识的增强,他们更注重对财富的规划管理,而面对行业竞争激烈的现状,财富管理企业应以客户为中心,为其实现未来人生理财目标,实现投资者和企业双赢。

以一个移民项目来举例,当IFA的客户有移民意愿后,米多将协助其展开前期咨询、制定方案,派出专业团队开始制作申请文件,并进行法律审核,最终提交给移民局。由于一些国家移民流程步骤较为复杂,米多财富会专人专项协助IFA把控全过程,并且在审批成功后继续指导客户如何落地安家生活。

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资质及收入的不同。中介公司只需要房屋代理资质,经纪人资质等就可以开始公司营运了;海外理财规划师、理财投资公司除具有房屋代理、经纪人资质之外,还通常拥有银行信贷资质、会计师资质、资产评估师资质、理财规划师资质、私人资产管理等相关资质。

因此,两家大的中介,为了吸引客户,首先对自己进行了过度包装和过度扩张:上央视,找名人,打广告,进军二三线城市;风光背后,就是完全背离了市场规律和投资者的利益。

另外,在资产配置过程中,还注意下面三点:

随着居民财富持续增长,高净值人群规模快速扩大,个人投资更趋于精神化、交际化、个性化,向更高层次发展。财富的增长也使得居民投资意愿大幅提升,第三方理财机构不断增多,财富管理行业迅速发展。

蛋糕不断做大,吸引相关机构扩张,而IFA的闯入,使得移民咨询业有了新模式:从单凭广告获客,演化为客户通过IFA的桥梁主动上门。

就拿对合作方的选择来说,要想真正做好海外资产配置,不是看公司的装潢,不是看宣传的门面,而是看真正体现给客户的真实价值;不要看广告上说的多么天花乱坠,而是要看代理人对于项目的理解,对投资的理念——一个简单的研判策略就是,好的合伙人,其立足点应该是是人、思想、理念,着眼点在于投资者长远的财富增长,最终实现财富自由,其次才是考虑具体项目问题;一整套方案之后,才是具体的地区、具体的楼盘。如果上来就以楼盘、以项目为中心,画饼一般的承诺一个未来,那么投资者就要小心了。

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小测试:

理财顾问技能提升的必要性

最后,投资者应该秉承的信念,是持续的学习和不断累进的市场知识,让自己成长为比销售更了解市场的那个人;此外,此次“踩雷”的投资者,利益受损的购房者,可以留言,笔者将尽力为其提供解决方案及其他后续问题的跟进。

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1、监管趋紧,选择机构一定要考察机构资质,选择正规的机构投资理财;

“在一开始我们基本上是手把手教,但未来IFA一定会逐渐掌握相关知识和技能,因为这是传统金融销售人才转型IFA的必经之路。如果不能站在这样的高度为客户做财富管理,必定会浪费高净值客户资源,自身的专业度也会存在缺陷或者偏差”,李隋东说。

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近日,两家最大的房地产中介接连出现问题。先是万国置地,没错,就是那个曾有多个财经明星为其“站街”,在央视财经大肆宣传的万国置地,疑似“跑路”了;百余名签了美国购房合同的投资者,一夜之间成了“维权者”。无独有偶,号称最大澳大利亚房产中介澳信集团的中国业务瘫痪,留下澳大利亚130多套房产未结算,甚至有客户因无人负责尾款的支付,导致付了首付的房子被收回。

资产配置听着很高大上,但说白了,就是不要把鸡蛋放在一个篮子里。

“鸡蛋不能放在一个篮子里”,除了海外资产,米多财富还在国内投资和保险方面有布局,就是希望能帮客户将资产放在多个“篮子”里,能做多层次、合理的全面配置。

此外,澳洲澳信总部再次发声,声明中国澳信与澳洲并不关系,是两个独立的经济体;中国澳信的一些声明,与澳洲并没有关系。这与最初时,澳洲方面的反应是一致的。

此外,过度宣传贷款,依赖贷款,导致客户签约了错误的项目,而后期贷款未能审批,要么客户支付大额尾款,要么违约导致首付损失,而中介公司并不担责。

                                                     【怎么资产配置】 

IFA即独立理财顾问。创新的第三方财富管理平台米多财富2014年创立以来,已经孵化出了大量独立创业的IFA。此前,他们往往任职于银行等金融机构,现在则可以利用米多平台提供的全品类合格金融产品、风控和培训,为中高净值客户提供更专业、独立、客观的财富管理服务。